आईडीएफसी फर्स्ट बैंक ने कहा कि चंडीगढ़ शाखा में कर्मचारियों की मिलीभगत से हरियाणा सरकार से जुड़े खातों में धोखाधड़ी वाले लेनदेन में 590 करोड़ रुपये का प्रावधान करने के बाद भी वह लाभदायक रहेगा। शनिवार को खुलासे के बाद सोमवार को शेयर 16% गिर गए। एक कॉन्फ्रेंस कॉल पर मुख्य कार्यकारी वी. वैद्यनाथन ने कहा कि बैंक ने फॉरेंसिक ऑडिट के लिए केपीएमजी को नियुक्त किया है और 35 करोड़ रुपये तक का कर्मचारी-धोखाधड़ी कवर रखता है।
बैंक अधिकारियों ने कहा कि संदिग्ध धोखाधड़ी शाखा में क्लीयर किए गए जाली चेक लेनदेन से हुई है। वैद्यनाथन ने कहा, “यह एक विशिष्ट पृथक घटना है जो एक ग्राहक समूह के साथ एक शाखा में हुई।” उन्होंने कहा, यह “चंडीगढ़ में एक विशेष शाखा तक ही सीमित है और हरियाणा सरकार से जुड़े खातों के एक सीमित समूह तक ही सीमित है।”
उन्होंने डिजिटल उल्लंघन से इनकार किया। उन्होंने कहा, “यह डिजिटल लेनदेन नहीं है। यह एक भौतिक लेनदेन है जहां चेक जाली हैं। यह शायद बैंकिंग के लिए ज्ञात धोखाधड़ी का सबसे पुराना प्रकार है।” डेबिट निर्देश कथित तौर पर ग्राहक से आए थे और शाखा स्तर पर संसाधित किए गए थे। उन्होंने कहा, “हमारे द्वारा किए गए काम के आधार पर यह स्पष्ट रूप से कर्मचारी धोखाधड़ी का मामला लगता है। और यह हमारी आंतरिक उंगलियों के निशान और हमारे विवरण से बिल्कुल स्पष्ट है कि बाहरी पार्टियां भी यहां शामिल हैं।” बैंक के बाहर लाभार्थी खातों में धनराशि स्थानांतरित की गई, “संदेहास्पद होने की उम्मीद है”, अन्य बैंक वसूली में सहयोग कर रहे हैं। उन्होंने कहा कि निर्माता-चेकर-प्राधिकरणकर्ता नियंत्रण, सकारात्मक वेतन, उच्च-मूल्य वाले चेक, एसएमएस अलर्ट और मासिक विवरण मौजूद थे। फिर भी मिलीभगत ने नियंत्रण तोड़ दिया। “इस मामले में मुद्दा यह है कि इनमें से कई लोगों ने इसे अंजाम देने में मिलीभगत की थी।”
बैंक ने कुल प्रभाव 590 करोड़ रुपये आंका, शेष राशि की पुष्टि के बाद 490 करोड़ रुपये चिह्नित किए गए और अपनी समीक्षा के बाद राशि में 100 करोड़ रुपये जोड़े गए। वैद्यनाथन ने कहा, “हमने यह संख्या इसलिए रखी है क्योंकि हम इस समय सबसे अच्छा आकलन कर सकते हैं। लेकिन हमें लगता है कि यह संख्या मोटे तौर पर मौजूदा स्थिति के लिए उपयुक्त है।” उन्होंने कहा कि 100 करोड़ रुपये का बफर जानबूझकर किया गया था। “हमने सक्रिय रूप से अतिरिक्त काम किया है, सक्रिय रूप से अतिरिक्त खातों की पहचान की है, सक्रिय रूप से इसमें 100 करोड़ रुपये डाले हैं,” बैंक ने कहा कि “चीजों को स्थगित करना” या “अधिक से अधिक समाचारों को बाजार में लीक करना” नहीं चाहता था। प्रबंधन ने कहा कि 590 करोड़ रुपये फिलहाल बाहरी अनुमान है।
बैंक ने संदिग्ध कर्मचारियों को निलंबित कर दिया. प्रबंधन ने कहा, “जिन कर्मचारियों पर फिलहाल हमें संदेह है, उन्हें निलंबित कर दिया गया है।” इसने केपीएमजी को नियुक्त किया। वैद्यनाथन ने कहा, “हमने इस केपीएमजी के लिए एक फोरेंसिक ऑडिटर नियुक्त किया है और हम उम्मीद करेंगे कि वे बहुत परिश्रम से और बहुत तेजी से आगे बढ़ेंगे।” उन्होंने अनुमान लगाया, “समापन में चार से पांच सप्ताह लगेंगे।” इसने पुलिस शिकायतें दर्ज कीं और पूरे सिस्टम में वसूली/ग्रहणाधिकार-चिह्न लगाना शुरू कर दिया। उन्होंने कहा, ”हम किसी को नहीं बख्शेंगे और जैसा भी होगा हम उसे ले लेंगे।”
प्रावधानों का पालन होगा. वैद्यनाथन ने कहा, “कृपया मान लें कि हम इसके लिए कुछ प्रावधान लेंगे।” उन्होंने आगे कहा, “इस मार के बावजूद, अगर हम एक लेते हैं, तो हम अभी भी लाभदायक होने की उम्मीद करते हैं।”
