बेंगलुरु बैंकिंग घोटाला: 41 नकली गोल्ड लोन से जुड़े 3.11 करोड़ रुपये के कथित घोटाले के बाद वरिष्ठ प्रबंधक लापता | व्यापार समाचार

कथित धोखाधड़ी बैंक के नियमित त्रैमासिक ऑडिट और नियामक दिशानिर्देशों के अनुसार किए गए स्वर्ण ऋणों के पुनर्मूल्यांकन के दौरान सामने आई (छवि: प्रतिनिधि)

बेंगलुरु में केनरा बैंक की मल्लेश्वरम शाखा का एक वरिष्ठ प्रबंधक कथित तौर पर 3.11 करोड़ रुपये के स्वर्ण ऋण से जुड़े बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी करने के बाद लापता हो गया है। इस मामले ने स्थानीय बैंकिंग समुदाय को स्तब्ध कर दिया है, जिससे सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों के भीतर आंतरिक नियंत्रण और ग्राहक विश्वास के बारे में गंभीर चिंताएँ पैदा हो गई हैं।

आरोपी की पहचान एन. रघु के रूप में हुई है, जो 8 जुलाई, 2024 से मल्लेश्वरम के 15वें क्रॉस पर स्थित केनरा बैंक शाखा में वरिष्ठ प्रबंधक के रूप में कार्यरत था। पुलिस के अनुसार, रघु ने कथित तौर पर सोने के गहने गिरवी रखे बिना 41 से अधिक ग्राहकों के नाम पर स्वर्ण ऋण स्वीकृत किए। मल्लेश्वरम पुलिस स्टेशन में एक प्राथमिकी दर्ज की गई है और उसका पता लगाने के लिए एक विशेष पुलिस टीम का गठन किया गया है।

कथित धोखाधड़ी को कैसे अंजाम दिया गया?

पुलिस अधिकारियों ने कहा कि रघु ने ग्राहकों का विश्वास हासिल करने के लिए अपने अधिकार का इस्तेमाल किया। उसने कथित तौर पर उन्हें बताया कि वह घर पर वित्तीय कठिनाइयों का सामना कर रहा है और उनके नाम पर ऋण लेने की अनुमति मांगी, और उन्हें आश्वासन दिया कि वह अपने सोने के आभूषण गिरवी रखेगा और राशि खुद चुकाएगा। वरिष्ठ प्रबंधक पर भरोसा करते हुए, कई ग्राहकों ने कथित तौर पर अपने बैंक विवरण, आधार कार्ड, हस्ताक्षर और ओटीपी सौंप दिए।

जांचकर्ताओं ने कहा कि रघु ने इन विवरणों का उपयोग चेक जारी करके और बैंक की आंतरिक प्रणालियों के माध्यम से अनुमोदन संसाधित करके स्वर्ण ऋण स्वीकृत करने के लिए किया। चूँकि उन्हें स्वर्ण ऋण स्वीकृत करने की ज़िम्मेदारी सौंपी गई थी, इसलिए शुरू में लेन-देन पर किसी का ध्यान नहीं गया।

ऑडिट में गंभीर अनियमितताएं उजागर हुईं

नियामक दिशानिर्देशों के अनुसार केनरा बैंक के नियमित त्रैमासिक ऑडिट और स्वर्ण ऋण के पुनर्मूल्यांकन के दौरान कथित धोखाधड़ी सामने आई। ऑडिट के दौरान अधिकारियों ने पाया कि 41 गोल्ड लोन खाते फर्जी प्रकृति के थे। आगे के सत्यापन से पता चला कि इन ऋणों के बदले कोई सोने के आभूषण जमा नहीं किए गए थे।

कोर बैंकिंग सिस्टम (सीबीएस) रिकॉर्ड और भौतिक ऋण आवेदनों की गहन जांच से पता चला कि रघु ने 4 अक्टूबर से 9 दिसंबर के बीच बिना कोई आभूषण प्राप्त किए स्वर्ण ऋण स्वीकृत किया था। जब वरिष्ठ बैंक अधिकारियों द्वारा इसका सामना किया गया, तो रघु ने कथित तौर पर अनियमितताओं की बात स्वीकार कर ली। एफआईआर में कहा गया है कि इस आंतरिक जांच के तुरंत बाद, वह बैंक या अपने सहयोगियों को सूचित किए बिना कथित तौर पर गायब हो गया।

बैंक अधिकारियों द्वारा दर्ज की गई शिकायत के बाद, मल्लेश्वरम पुलिस ने मामला दर्ज किया और लापता प्रबंधक का पता लगाने के लिए तलाशी अभियान शुरू किया। एक विशेष टीम का गठन किया गया है और आगे की जांच जारी है.