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तीसरी तिमाही में एक्सिस बैंक का मुनाफा 4% बढ़कर 6,490 करोड़ रुपये हो गया; ब्रोकरेज में तेजी आ गई है। क्या यह खरीदने का सही समय है?
एक्सिस बैंक शेयर की कीमत
एक्सिस बैंक शेयर की कीमत: निजी ऋणदाता द्वारा Q3FY26 के लिए स्टैंडअलोन शुद्ध लाभ में 3% साल-दर-साल (YoY) वृद्धि की सूचना के बाद मंगलवार को BSE पर एक्सिस बैंक के शेयर 4.22% तक उछलकर 1,311 रुपये के इंट्राडे हाई पर पहुंच गए।
बैंक ने दिसंबर तिमाही में 6,490 करोड़ रुपये का शुद्ध लाभ कमाया, जबकि एक साल पहले यह 6,304 करोड़ रुपये था। क्रमिक आधार पर, कर पश्चात लाभ Q2FY26 में 5,090 करोड़ रुपये से 27% बढ़ गया।
शुद्ध ब्याज आय (एनआईआई) 5% सालाना और 4% तिमाही-दर-तिमाही (क्यूओक्यू) बढ़कर 14,287 करोड़ रुपये हो गई, जबकि शुद्ध ब्याज मार्जिन (एनआईएम) 3.64% पर आ गया।
ब्याज आय सालाना आधार पर 4.3% बढ़कर 30,954 करोड़ रुपये से 32,274 करोड़ रुपये हो गई, जबकि ब्याज व्यय लगभग 4% बढ़कर 17,988 करोड़ रुपये हो गया, जो कि एक साल पहले की तिमाही में 17,348 करोड़ रुपये था।
परिसंपत्ति गुणवत्ता के मोर्चे पर, तिमाही के लिए प्रावधान और आकस्मिकताएं 2,246 करोड़ रुपये रहीं, जिसमें 2,307 करोड़ रुपये के विशिष्ट ऋण-हानि प्रावधान भी शामिल हैं। संचयी प्रावधान, एनपीए को छोड़कर लेकिन मानक और अतिरिक्त बफ़र्स सहित, Q3FY26 तक 13,111 करोड़ रुपये थे। यह 31 दिसंबर, 2025 तक 1.14% के मानक परिसंपत्ति कवरेज अनुपात में तब्दील हो गया। तिमाही के अंत में प्रावधान कवरेज अनुपात (पीसीआर) सकल एनपीए के 146% पर मजबूत रहा।
ब्रोकरेज क्या कहते हैं
क्रेडिट लागत, स्थिर लाभप्रदता और आकर्षक मूल्यांकन पर बेहतर दृश्यता का हवाला देते हुए, ब्रोकरेज स्टॉक पर अधिक रचनात्मक हो गए।
सिटी ने एक्सिस बैंक को अपग्रेड करके बाय कर दिया और इसका लक्ष्य मूल्य बढ़ाकर 1,436 रुपये कर दिया, जो 14% से अधिक की वृद्धि दर्शाता है। इसने लगभग 1.5% की मुख्य कमाई और संपत्ति पर रिटर्न (आरओए) पर प्रकाश डाला। सिटी ने कृषि मौसम, अपेक्षा से कम ऋण लागत और बेहतर लागत दक्षता के बावजूद स्थिर फिसलन की ओर भी इशारा किया, हालांकि राजकोषीय लाभ और शुल्क आय नरम रही।
सीएलएसए ने संपत्ति की गुणवत्ता को मुख्य आकर्षण बताते हुए 1,500 रुपये के लक्ष्य के साथ अपनी आउटपरफॉर्म रेटिंग बरकरार रखी। इसमें कहा गया है कि, तकनीकी फिसलन को छोड़कर, सकल फिसलन में साल-दर-साल तेजी से गिरावट आई है, जो असुरक्षित खुदरा खंड से प्रेरित है, जबकि क्रेडिट लागत अनुमान से कम थी।
आउटपरफॉर्म रेटिंग और 1,480 रुपये के लक्ष्य के साथ बर्नस्टीन ने तिमाही को मिश्रित बताया, मार्जिन दबाव और बढ़ी हुई क्रेडिट लागत के कारण स्वस्थ ऋण और जमा वृद्धि में कमी आई, हालांकि आरओए लगभग 1.5% पर स्थिर रहा।
नोमुरा ने क्रेडिट लागत दृश्यता में सुधार और मजबूत विकास गति का हवाला देते हुए 1,540 रुपये के लक्ष्य मूल्य के साथ खरीदारी की रेटिंग दोहराई। वित्त वर्ष 27-28 में इसका आरओए 1.7-1.8% और इक्विटी पर रिटर्न (आरओई) लगभग 15% होने की उम्मीद है, साथ ही कमाई सीएजीआर 26% अनुमानित है।
एचएसबीसी ने 1,580 रुपये के लक्ष्य के साथ खरीदारी की सलाह देते हुए कहा कि अपग्रेड थीसिस काम कर रही है, जो क्रेडिट लागत में तेज सुधार और ठोस वृद्धि और मार्जिन प्रदर्शन से समर्थित है। जेफ़रीज़ ने मजबूत टॉपलाइन, कम क्रेडिट लागत और नियंत्रित परिचालन खर्चों के कारण लाभ में बढ़त का हवाला देते हुए 1,550 रुपये के लक्ष्य के साथ अपनी खरीद रेटिंग बरकरार रखी।
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27 जनवरी, 2026, 10:46 IST
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